Fundusz inwestycyjny to propozycja dla osób, które chcą powierzyć zarządzanie swoim kapitałem specjalistom, przy czym zakładają nieco dłuższy horyzont inwestycyjny.

Sześć słusznych decyzji w ciągu ostatnich 11 lat mogło przyczynić się do podwojenia zysków, podczas gdy bierne systematyczne oszczędzanie w ponad połowie przypadków nie pozwoliło na wypracowanie zysków, które przewyższałyby inflację.

Polska historia ubezpieczeń „inwestycyjnych” rozpoczęła się wraz z powstaniem pierwszych w pełni komercyjnych firm ubezpieczeniowych, a więc na początku lat 90-tych. Zaoferowały one wówczas znane już od lat na świecie ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne

Inwestorzy indywidualni są praktycznie pozbawieni możliwości bezpośredniego inwestowania w spółki niepubliczne. Problem ten rozwiązują fundusze private equity.

Przy inwestycjach w fundusze, w przeciwieństwie do lokat bankowych, nie mamy gwarancji, ile zarobimy. Zyski mogą być porównywalne z tymi z depozytów, ale też wielokrotnie większe. Im bardziej ryzykowny fundusz, tym większa szansa na zysk.

Aby zabezpieczyć finansowo swoją przyszłość potrzebne są dodatkowe środki. Programy systematycznego oszczędzania (PSO) mogą je zapewnić.

Wysokość wynagrodzenia za zarządzanie funduszem, jakie pobiera TFI, ma bardzo duży wpływ na jego wyniki.

W Polsce wciąż nie funkcjonują REIT-y, czyli instytucje, które czerpią stabilne i bezpieczne zyski pochodzące głównie z czynszów i wynajmu nieruchomości. To zła wiadomość dla naszych inwestorów, ponieważ na przestrzeni ostatnich 10 lat REIT-y generowały stopę zwrotu średnio na poziomie kilkunastu procent rocznie!

Fundusze hedgingowe potrafią generować zyski nie tylko w czasie, kiedy giełdy rosną, ale także – kiedy spadają.

Pierwszym funduszem powierniczym w Polsce, powstałym w 1992 roku, był Pioneer, który aż do 1995 roku, prowadząc fundusz zrównoważony, był monopolistą na rynku.

Kapitałem klientów, którzy zainwestowali swoje oszczędności w fundusz, zarządzają specjaliści.

Fundusze inwestycyjne z roku na rok biją rekordy popularności. Jak spośród tak bogatej oferty wybrać właściwy fundusz mając ograniczone zasoby gotówki?

Behawioralne aspekty inwestowania

Zielonka Piotr